Bộ Tư pháp Mỹ triệt phá đường dây gian lận khoản vay sinh viên trị giá 200 triệu USD dùng AI

Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) vừa công bố các bản cáo trạng từ chiến dịch Operation Ghostbusters, một cuộc điều tra về tình trạng gian lận khoản vay sinh viên lan rộng. Theo cơ quan này, các đối tượng xấu đã sử dụng danh tính bị đánh cắp để đăng ký khoản vay sinh viên và dùng AI để hoàn thành đơn đăng ký, làm cho sinh viên giả mạo trông giống như đang tham gia các lớp học trực tuyến.

Trong khi các trường học nhận phần lớn tiền từ khoản vay sinh viên gian lận, số tiền còn lại được chuyển vào tài khoản ngân hàng của những kẻ lừa đảo, sau đó chúng sử dụng người trung gian để chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng Mỹ sang các đồng phạm ở nước ngoài. Mặt khác, những nạn nhân vô tình chưa từng học đại học mà đi làm ngay sau trung học lại phải gánh chịu khoản nợ sinh viên cho một tấm bằng mà họ chưa bao giờ đăng ký.

Nhiều trường cao đẳng cộng đồng và đại học trên khắp nước Mỹ bắt đầu nghi ngờ về hành vi gian lận trong chương trình Hỗ trợ Sinh viên Liên bang (FAFSA) từ năm 2021. Ước tính chính phủ Mỹ thiệt hại hơn 200 triệu USD do hoạt động này, và Văn phòng Tổng thanh tra Bộ Giáo dục Mỹ đã chuyển vụ việc cho Văn phòng hiện trường FBI tại Richmond. Hiện tại, hơn 40 vụ án gian lận đang mở liên quan đến 26 văn phòng hiện trường của FBI và 20 văn phòng Biện lý Hoa Kỳ. DOJ gọi đây là chiến dịch Operation Ghostbusters, vốn đã dẫn đến việc truy tố 5 cá nhân.

"Hôm nay, chúng tôi công bố kết quả đầu tiên của chiến dịch Operation Ghostbusters — nỗ lực trên toàn quốc nhằm ngăn chặn một kế hoạch gian lận lớn nhắm vào quỹ hỗ trợ sinh viên liên bang, người Mỹ có thu nhập thấp và người đóng thuế Mỹ," Trợ lý Tổng chưởng lý Colin M. McDonald thuộc Bộ phận Thực thi Gian lận Quốc gia của Bộ Tư pháp cho biết trong một tuyên bố.

"Bộ đang buộc tội 5 bị cáo và công bố việc tịch thu hơn 750.000 USD tiền mã hóa gắn liền với kế hoạch này thông qua một mạng lưới liên quan đến công dân Kenya. Đây là vụ tịch thu quốc tế đầu tiên loại này ở Kenya. Nếu bạn đánh cắp danh tính của người Mỹ, nếu bạn đánh cắp đô la của người đóng thuế, nếu bạn khai thác các chương trình nhằm giúp sinh viên xây dựng tương lai — chúng tôi sẽ tìm ra bạn. Cho dù bạn ở Nebraska, New Jersey, Virginia hay Nairobi, chúng tôi sẽ truy đuổi bạn."

Mặc dù lừa đảo trực tuyến đã tồn tại kể từ khi internet ra đời, AI đã cho phép những kẻ lừa đảo trở nên tinh vi hơn và nhắm đến các khoản tiền lớn hơn. Một ví dụ là kẻ lừa đảo đã sử dụng hình ảnh do AI tạo ra của Brad Pitt để lừa một phụ nữ 53 tuổi số tiền 850.000 USD. Tuy nhiên, các nhóm lớn hơn cũng sử dụng các công cụ AI cho các kế hoạch kiếm tiền của họ, chẳng hạn như Triều Tiên, quốc gia được cho là đã sử dụng AI để giúp công nhân của mình nhận việc tại các công ty phương Tây và kiếm tiền tài trợ cho quốc khố của đất nước. Mỹ đang thực hiện các bước để đóng cửa tình trạng gian lận khoản vay sinh viên bằng cách triển khai các hệ thống phát hiện gian lận tự động, nhưng gánh nặng bổ sung về nhận dạng và các kết quả dương tính giả đang ảnh hưởng tiêu cực đến những sinh viên dễ bị tổn thương nhất của đất nước.